أهم الأزمات المالية العالمية التي حدثت في القرن الحادي والعشرين

إذا نظرنا إلى القرن الحادي والعشرين، سنجد أنه كانت هناك العديد من الأزمات المالية في التاريخ. بسبب الاقتصاد المعولم، أصبحت السلاسل الصناعية العالمية مترابطة ومن السهل أن يحدث انهيار كبير في سوق الأسهم. وسوف يؤثر على جميع الأسواق وبالتالي يؤثر على التنمية الاقتصادية للعديد من البلدان، مما سيكون له تأثير على الاقتصاد العالمي.

تسببت معظم الأزمات المالية التي حدثت في التاريخ في أضرار جسيمة للاقتصاد المحلي والعالمي، ومن وقت لآخر تحدث حالات إفلاس الشركات وارتفاع معدلات البطالة وتدفقات رأس المال إلى الخارج وانخفاض قيمة العملة وخسارة المستثمرين في السوق. يظهر هذا الموقف المحزن واحدًا تلو الآخر.

سنتحدث في هذا المقال عن الكوارث التاريخية الرئيسية في القرن الحادي والعشرين:

2000 فقاعة الدوت كوم

بعد عام 1995، تطورت تكنولوجيا المعلومات والإنترنت بسرعة، وانتشر الإنترنت تدريجيًا، وتأثرت حياة الناس بشكل كبير، وتم إنشاء شركات الإنترنت يومًا بعد يوم. وارتفعت أسعار تداول أسهم الشركات ذات الصلة وسرعان ما بدا أن المستثمرين يرون طريقًا واضحًا للمضي قدمًا، فاستثمروا أموالهم في القضايا المتعلقة بالشبكة.

أدى اندفاع الأموال إلى السوق إلى ارتفاع سريع في أسهم الإنترنت والاتصالات الأمريكية، مما دفع مؤشر ناسداك، الذي يتمتع بثقل كبير في أسهم التكنولوجيا، من أكثر من 1000 سهم في عام 1995 إلى أكثر من 5000 سهم في مارس 2000. .

انفجرت هذه الفقاعة الكبيرة تدريجيا. وفي أبريل 2000، بدأ السوق في التصحيح الهبوطي. وبحلول الوقت الذي أدرك فيه المستثمرون أن هناك خطأ ما، كان الأوان قد فات. انهارت ثقة المستثمرين وانخفضت أسهم الإنترنت بشكل لا يقاس تقريبًا. لقد استغرق الأمر 18 شهرًا فقط حتى ينهار مؤشر ناسداك. وبلغ 5132 نقطة وتجاوز 1400 نقطة بانخفاض أكثر من 3700 نقطة أي نحو 73 بالمئة.

الأسهم التي ارتفعت في البداية بسبب طفرة الإنترنت، أغلقت مع انفجار الفقاعة لمعظم الشركات، وانخفضت أسعار أسهم الشركات القليلة المتبقية بشكل سيئ وسقطت في كابوس من الانخفاض المستمر، على سبيل المثال: انخفض سعر سهم أمازون بعد ذلك إلى 118 دولارًا. إيصال. انهار سوق الأسهم، وكان أدنى سعر 7 دولارات فقط.

التسونامي المالي عام 2008

وبعد فقاعة الدوت كوم في عام 2000، تراجعت البنك الإحتياطي الفيدرالي ارتفعت أسعار الفائدة 13 ضعفًا في الفترة من 2001 إلى 2003، من 6.5% إلى 1.0%، كما أن بيئة أسعار الفائدة المنخفضة جعلت السوق المالية أكثر جاذبية للصناديق، وكانت العقارات الأمريكية نشطة.

يمكن لعامة الناس الذين يستثمرون في الاستثمارات العقارية، حتى أولئك الذين يعانون من ضعف الائتمان، الحصول على الأموال التي يحتاجونها لشراء منزل من خلال قروض الرهن العقاري المنخفضة، حتى يتمكنوا من تحمل رسوم المناولة.

وكانت المنتجات المالية المشتقة المعبأة بقروض متنوعة بشكل مستمر، ومن دون الإشراف اللائق ومع قدر ضئيل للغاية من المعرفة بمخاطر السوق، بدأت تتشكل أزمة فقاعة مالية.

في ديسمبر/كانون الأول 2007، أعلنت شركة نيو سينشري المالية، ثاني أكبر شركة مقرضة للرهن العقاري في الولايات المتحدة، طلب إفلاسها، الأمر الذي أدى إلى أزمة الرهن العقاري في الولايات المتحدة وانفجار فقاعة العقارات، التي تحولت فيما بعد إلى أزمة مالية عالمية. كان يُعرف أيضًا باسم “تسونامي مالي”. .

في سبتمبر 2008، أعلن بنك ليمان براذرز إفلاسه. أدى انهيار بنك ليمان براذرز إلى سلسلة من ردود الفعل في السوق وزيادة معدل البطالة. وانخفض مؤشر داو جونز الصناعي بنحو 6000 نقطة في أكتوبر 2008 من أعلى مستوى له عند 13930 نقطة في عام 2007. وبلغ الانخفاض أكثر من 40%، في حين انخفض مؤشر S&P 500 أيضًا بأكثر من 50%.

وفي الوقت نفسه، تم بيع ميريل لينش إلى بنك أوف أمريكا، ومن ثم واجهت سلسلة من المؤسسات المالية الإفلاس، الأمر الذي لم يتسبب في أزمة الائتمان فحسب، بل نشر الأزمة إلى العالم أجمع وتسبب في انهيار السوق المالية العالمية. .

أزمة الديون الأوروبية في عام 2010

وبعد كارثة تسونامي المالية عام 2008، لم تتمكن بعض الدول الأوروبية من سدادها بسبب ارتفاع الاقتراض، وفي أكتوبر 2009، بلغ العجز المالي والدين العام في اليونان 12.7% و113% من الناتج المحلي الإجمالي، لذلك تم تخفيض التصنيف الائتماني لليونان من قبل الائتمان الدولي. وكالات التصنيف. (فيتش، موديز، ستاندرد آند بورز).

لقد أدت أزمة الديون اليونانية إلى انخفاض قيمة اليورو. وفي أقل من نصف عام انخفض اليورو من 1.5 دولار إلى 1.2 دولار في مقابل الدولار، الأمر الذي أدى إلى انتشار الأزمة تدريجياً في مختلف أنحاء أوروبا.

وأدت هذه الكارثة إلى أزمة الديون السيادية الأوروبية، والمعروفة أيضًا باسم أزمة الديون الأوروبية. وبالإضافة إلى اليونان، امتدت الأزمة أيضًا إلى أيرلندا والبرتغال وإيطاليا وإسبانيا ودول أخرى، لذلك تُعرف أيضًا باسم “دول أوروبا الخمس الخنازير”. “(“PIIGS”) يتكون من الحرف الأول من الأسماء. الإنجليزية خمس دول).

استمرت أزمة الديون التي بدأتها اليونان، وواجهت أيرلندا نفس الوضع في عام 2010، عندما بدأت أزمة الديون أيضا وبلغ العجز المالي والدين العام كنسبة من الناتج المحلي الإجمالي مستويات قياسية.

وفي عام 2011، واجه اقتصادا إسبانيا والبرتغال أيضًا واحدًا تلو الآخر، مع ارتفاع معدلات البطالة وارتفاع الديون، مما أدى إلى بيع الذعر للسندات الحكومية في السوق، مما أدى إلى ارتفاع حاد في أسعار الفائدة على السندات وارتفاع حاد. اقترضت، استعارت التكاليف

وفي نهاية المطاف، توصلت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي إلى اتفاق الإنقاذ، وقبلت حزمة مساعدات اقتصادية، وعدلت بشكل حاد مواقفها المالية وخففت الإنفاق، وانتهت أزمة الديون الأوروبية.

اجتاح الالتهاب الرئوي الناجم عن فيروس كورونا الجديد (COVID-19) العالم في عام 2024

في عام 2024، حدثت أول حالة التهاب رئوي غير مبرر في مدينة ووهان الصينية. وفي أشهر قليلة فقط، تجاوز عدد الحالات المؤكدة في جميع أنحاء العالم 10 آلاف حالة، وأطلقت عليه منظمة الصحة العالمية اسم فيروس كورونا الجديد (COVID-19).

في عام 2024، انتشر فيروس كورونا إلى كل دول العالم تقريبًا، وانتشر الوباء رسميًا، وأصبح النشاط الاقتصادي العالمي في حالة من الفوضى، وحتى سوق الأوراق المالية في حالة اضطراب مع حالة الذعر في سوق الأسهم المحلية.

وفي الوقت نفسه، انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 7% في 9 مارس بسبب الذعر الوبائي في سوق الأسهم، إلى جانب انخفاض أسعار النفط، وتوقف التداول في السوق لمدة 15 دقيقة. لم تنته حالة الذعر في سوق الأسهم بعد، وقد أدى ذلك إلى توقف التداول عدة مرات.

بعد ذلك، لم تتعافى سوق الأسهم العالمية إلا بعد أن استمر البنك المركزي العالمي في ضخ الأموال لإنقاذ السوق، وقام بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بتطبيق التيسير الكمي غير المحدود (QE).

ماذا تعلمنا هذه الأزمات؟

خلال الأزمات المالية إن حدوث ركود في سوق الأوراق المالية بعد حدوثه في التاريخ لن يكون له تأثير خطير على الاقتصاد فحسب، بل سيؤدي أيضًا إلى ارتفاع معدلات البطالة وإغلاق الأعمال ومشاكل معيشة الناس.

نظرًا لأن الانهيار الأخير في سوق الأسهم بسبب فيروس كورونا شهد عددًا كبيرًا من عمليات البيع في السوق مما أدى إلى انخفاض أسعار الأسهم، فقد يكون العديد من المستثمرين قد تكبدوا خسائر فادحة في هذه العملية، لكن بعض الأشخاص اشتروا الأسهم عند الانخفاض الذي يحدث حاليًا. نقطة.

إذا نظرنا إلى الوراء، فقد سجلت معظم المؤشرات ارتفاعات جديدة وعدد المستثمرين الذين نجحوا في النجاة من الأزمة وما زالوا نشطين في السوق.

كل أزمة مالية تختبر انضباط المستثمرين، سواء وضعوا خططا استثمارية قبل دخولهم السوق، وهل تم تنفيذها وفقا للخطة أم لا، ولا يزال هناك احتمال أن تنخفض سوق الأسهم مرة أخرى في المستقبل ولا أحد يعرف متى يمكن للمستثمرين المستعدين فقط… النجاة من الأزمة وإيجاد فرص الاستثمار المناسبة أثناء الأزمة حتى يتمكنوا من البقاء في السوق لفترة طويلة والفوز.